OPŠTI USLOVI POSLOVANJA
BERZNO-POSREDNIČKE KUĆE EUROHAUS D.O.O. SARAJEVO

OPŠTE ODREDBE

Član 1.

Opšti uslovi poslovanja, regulišu međusobne odnose i predstavljaju osnovu za sklapanje Ugovora o obavljanju brokerskih poslova, između Berzno - posredničke kuće Eurohaus d.o.o. (u daljem tekstu: Berzno-posrednička kuća) i nalogodavca brokerskih poslova (u daljem tekstu: Klijenti).
Pored brokerskih poslova, berzno- posrednička kuća obavlja i dilerske poslove po osnovu Rješenja Komisije za vrijednosne papire Federacije Bosne i Hercegovine br.04/1-19-11/06.

1. OPIS POSLOVA KOJE BERZNO - POSREDNIČKA KUĆA VRŠI ZA KLIJENTE

Član 2.

Berzno - posrednička kuća, nudi sljedeće usluge u vezi sa brokerskim poslovima:

1. prijem naloga za kupovinu ili prodaju vrijednosnih papira (u daljem tekstu VP)
2. izvršavanje tih naloga na berzi ili nekom drugom urećenom tržištu u ime Berzno-posredničke kuće, a za račun Klijenta,
3. vođenje računa dematerijalizovanih VP,
4. poslove osiguranja emisije VP,
5. poslove u vezi sa preuzimanjem firmi,
6. poslove u vezi sa uvođenjem VP u javno trgovanje,
7. poslove u vezi prenosa vlasništva nad VP,
8. tehničko organizovanje emisije svih vrsta vrijednosnih papira,

9. poslove u vezi zastupanja klijenata na skupštinama dioničkih društava,
10. poslove u vezi pripreme osnivačke Skupštine,
11. informisanje klijenta o stanju na tržištu.

 2. NAČIN IZVRŠAVANJA BROKERSKIH USLUGA

Član 3.

Klijent Berzno - posredničke kuće može izdati nalog za kupovinu ili prodaju VP na sljedeďż˝im mjestima:
- u prostorijama Berzno - posredničke kuće,
- u poslovnicama Berzno - posredničke kuće,
- u prostorijama drugih pravnih lica, sa kojima Berzno - posrednička kuća ima potpisan Ugovor o prijemu naloga van prostorija Berzno - posredničke kuće.

Član 4.

Da bi Klijent Berzno - posredničke kuće mogao izdati nalog za kupovinu ili prodaju VP, prethodno mora sa Berzno - posredničkom kuďż˝om potpisati Ugovor o obavljanju brokerskih poslova koji se zasniva na Opštim uslovima poslovanja Berzno - posredničke kuće, a na koje je Komisija za VP FBiH dala saglasnost.

Član 5.

Opšti uslovi poslovanja i cjenovnik, se Klijentu daju na uvid prije zakljućivanja Ugovora o obavljanju brokerskih poslova i na raspolaganju su klijentima u svim prostorijama u kojima Berzno - posrednička kuća posluje sa Klijentima i u svakom momentu tokom važenja Ugovora o obavljanju brokerskih poslova.

Član 6.

Klijent koji želi da izda nalog za kupovinu VP, dužan je Berzno - posredničkoj kući uplatiti 100% avans iznosa namjeravane kupovine VP, uvećan za iznos troškova transakcije, na račun Berzno - posredničke kuće kod banke depozitara: HVB Central Profit Banka d.d. Sarajevo broj računa za uplate iz BiH 1290059404165669 sa naznakom ďż˝za kupovinu dionicaďż˝. Moguďż˝a razlika u cijeni se poravnava nakon izvršenja naloga.ďż˝ Berzno - posrednička kuća se može, obzirom na trajne poslovne odnose sa Klijentom, intenzivnost poslovanja sa Klijentom, njegovu finansijsku moďż˝ i druge razloge opredjeliti za niže avanse, a u skladu sa važećim propisima Komisije za vrijednosne papire FBiH.
Rok za uplatu razlike avansa je dva (2) dana.

Član 7.

Klijent koji želi da izda nalog za prodaju VP, mora osigurati da su VP, koji su predmet naloga, na njegovom računu kod Registra VP, kako bi se prebacili na račun otvoren kod Berzno - posredničke kuće.

Član 8.

Nakon zakljućivanja Ugovora o obavljanju brokerskih poslova i prije izdavanja prvog naloga Klijenta, Berzno - posrednička kuća za Klijenta otvara račun kod Registra VP u FBiH, na kojem se vodi stanje VP u ime i za račun Klijenta. Potpisivanjem Ugovora o obavljanju brokerskih poslova, Klijent ovla��uje Berzno - posredničku kuću za otvaranje gore navedenog računa kod Registra VP u FBiH.

Član 9.

Berzno - posrednička kuća će primiti nalog Klijenta, ukoliko je nalog izdat u skladu sa zakonom i propisima.
Nalog Klijenta je primljen, kada Berzno - posrednička kuća od Klijenta dobije sve podatke, koji su propisani za izvršenje naloga i kada su ispunjeni uslovi iz Članova 7. i 8. Opštih uslova poslovanja.

Član 10.

Berzno - posrednička kuća može odbiti prijem naloga od strane klijenta u sljedeďż˝im slučajevima:

1. ako Klijent, u slučaju naloga za kupovinu ne ispuni uslov iz Člana 6. Opštih uslova poslovanja;
2. ako Klijent, u slučaju naloga za prodaju ne ispuni uslov iz Člana 8. Opštih uslova poslovanja;
3. ako bi zbog prijema naloga Klijenta doďż˝lo do sukoba između interesa Klijenta i Berzno - posredničke kuće.
Ukoliko ovlaštena osoba za prijem naloga Berzno - posredničke kuće, ima osnove za odbijanje prijema naloga Klijenta, o tome će ga odmah informisati i navesti razloge za odbijanje prijema naloga.

Član 11.

Primljene naloge, promjene i opozivi naloga upisuju se u knjigu naloga po vremenskom redoslijedu i na isti način se i izvršavaju.
Berzno - posrednička kuća na zahtjev Klijenta, je obavezna dati na uvid ispise iz evidencije koji se odnose na njegove poslove.

Član 12.

Potpisima koje Klijent stavlja na nalogu potvr�uje da je bezuvjetno primio potvrdu o prijemu naloga.

Član 13.

U slučaju izmjene ili opoziva naloga, Berzno - posrednička kuća klijentu odmah daje potvrdu o izmjeni ili opozivu naloga. Ukoliko Klijent sljedeďż˝i radni dan po prijemu potvrde ne interveniže, smatra se da potvrďż˝uje tačnost podataka koji su navedeni u potvrdi.

3. OSNOV ZA IZVRŠENJE POSLOVA

Član 14.

Osnov za realizaciju poslova s VP koje izvršava Berzno - posrednička kuća, su nalozi Klijenta za kupovinu ili prodaju VP, koji su upisani u knjigu naloga.
Nalozi se mogu odnositi na poslove posredovanja na Berzi ili drugom urećenom javnom tržištu.
Primljeni nalozi, promjene i opozivi naloga se upisuju u knjigu naloga po vremenskom redoslijedu prijema i na isti način se izvršavaju.
Prilikom prijema naloga Klijenata van prostorija Berzno - posredničke kuće, vremenom prijema naloga smatraďż˝e se vrijeme prijema kopije naloga putem faksa u prostorijama Berzno - posredničke kuće.

3.1. Vrste naloga

Član 15.

Osnovne vrste naloga koje Klijent može dati Berzno - posredničkoj kući su sljedeće:

1. tržišni nalog (kod aukcijskog načina trgovine)
2. nalog s ograničenjem (u pogledu cijene i vremena izvršenja)
3. nalog s razborom

3.2. Opis naloga

Član 16.

- u slučaju tržišnog naloga, Klijent ne postavlja ograničenje cijene po kojoj će se izvršiti kupovina ili prodaja VP, veďż˝ se nalog izvršava po najboljoj cijeni postignutoj na tržištu na dan trgovine, kod aukcijskog načina trgovine,
- u slučaju naloga s ograničenjem, Klijent postavlja ograničenja za izvršenje kupovine ili prodaje VP i to u smislu najmanje ili najveće cijene, odnosno njegovo izvršenje se vremenski ograničava,
- u slučaju naloga s razborom, Klijent ne određuje cijenu za kupovinu ili prodaju VP, nego ovla��uje Berzno - posredničku kuću da izvrši nalog onda, kad paďż˝njom dobrog brokera procijeni da je obzirom na stanje na tržištu izvršenje naloga najpovoljnije za interes Klijenta.

Član 17.

Nalozi mogu također imati i dodatne uslove:
- nalozi sve ili ništa - nalog se izvršava samo ako se izvrši cjelokupna količina naloga
- otvoreni nalozi - nalog Vaši do izvršenja na tržištu, a najviše 6 (ďż˝est) mjeseci od dana unosa ili povlaďż˝enjem sa tržišta.
- dnevni nalozi - nalog Vaši samo isti dan na koji je unesen.
- ostali nalozi - moguće su također različite kombinacije gore navedenih naloga i uslova.

Član 18.

Nalog za prodaju VP predstavlja ujedno i nalog za preknjižavanje VP s računa Klijenta,koji se vodi kod Registra na račun klijenta kod Berzno - posredničke kuće zbog ispunjavanja obaveza iz prodaje.

3.3. Sadržaj naloga

Član 19.

Obavezni elementi naloga za kupovinu i prodaju VP-a su :

1. firma i sjedište BK ;
2. ime, prezime, adresa i broj lične karte ukoliko je Klijent fizičko lice, odnosno ime i prezime, adresa i broj lične karte lica ovlaštenog za potpisivanje naloga za kupovinu ili prodaju VP-a ukoliko je Klijent pravno lice ;
3. �ifra klijenta koji dodjeljuje BK prilikom potpisivanja Ugovora o obavljanju brokerskih poslova ;
4. datum i vrijeme prijema naloga, evidencijski broj naloga ;
5. broj računa klijenta kog Registra VP-a ukoliko klijent posjeduje otvoren račun ;
6. navod berze-burze ili drugog urećenog javnog tržišta na kojem se trguje VP-om koji je predmet naloga ;
7. identifikacijska oznaka VP-a koja Vaši na berzi-burzi ili drugom urećenom javnom tržištu na kojem se trguje navedenim VP-om;
8. broj VP-a koji se kupuju ;
9. uslovi izvršenja naloga u pogledu dinamike izvršenja i količinskih i cjenovnih ograničenja;

10. navod iznosa ili procenta provizije BK, kao i ukupnih troškova izvršenja naloga ;
11. navod rizika poslovanja sa VP-ima, kao i navod nemogućnosti garantovanja da će VP-i koje će klijent kupiti donijeti bilo kakvu dobit ;
12. potpis klijenta, lica koje je kod BK ovlašteno za prijem naloga, kao i lica koje je kod BK ovlašteno za kontrolu naloga ;

3.4. Mogućnost dostave naloga za brokerske poslove

Član 20.

Klijent može Berzno - posredničkoj kući dostaviti nalog za kupovinu ili prodaju VP na sljedeće načine:
- lično (potpisivanjem obrasca naloga),
- poštom (slanjem potpisanog obrasca naloga putem pošte),
- faksom,
- elektronskom poštom
- telefonski (telefonske narud�be se snimaju),

Član 21.

U slučaju da Klijent ne izda nalog lično ili poštom, isti mora naknadno pismeno potvrditi dostavljanjem potpisanog obrasca naloga najkasnije sljedeďż˝i radni dan nakon prijema naloga.
Kada je Klijent pravno lice, Berzno - posrednička kuća može primiti nalog samo od,u Ugovoru o obavljanju brokerskih poslova, navedenog lica, ovlaštenog za potpisivanje naloga za kupovinu ili prodaju vrijednosnih papira.

Član 22.

Prilikom prijema naloga van prostorija , Berzno - posredničke kuće osoba ovlaštena za prijem naloga u poslovnicama ili društvu sa kojim Berzno - posrednička kuća ima sklopljen ugovor o prijemu naloga, će poslati kopiju naloga putem faksa u prostorije Berzno - posredničke kuće, odmah po prijemu naloga, a najkasnije do kraja dana.

3.5. Našin izvršenja pojedinih naloga

Član 23.

Berzno - posrednička kuća izvršava nalog Klijenta za kupovinu odnosno prodaju VP, unosom naloga u informatiďż˝ki sistem trgovine, odnosno oglaďż˝avanjem ponude ili potraďż˝nje Klijenta na berzi ili drugom uredenom javnom tržištu.
Berzno - posrednička kuća će izvršiti nalog Klijenta odmah kada su ispunjeni uslovi za izvršenje naloga
Berzno - posrednička kuća izvršava naloge Klijenata za kupovinu ili prodaju VP, prema redoslijedu prijema odgovarajućih naloga, za takvu kupovinu odnosno prodaju.
Berzno - posrednička kuća će izvršiti Nalog s razborom, onda kada s paďż˝njom i briďż˝ljivođďż˝u dobrog brokera ocjeni, da je obzirom na stanje na tržištu, izvršenje naloga najpovoljnije za interese Klijenta.

3.6. Tržišni uslovi

Član 24.

Nalozi za kupovinu ili prodaju VP u pogledu dinamike izvršenja, količinskih i cjenovnih ograničenja će se izvršavati u skladu sa zahtjevima vlasnika VP i propisanim pravilima berze ili drugog urećenog tržišta.

4. KNJIGA NALOGA

Član 25.

Berzno - posrednička kuća vodi knjigu naloga, odnosno evidenciju naloga i poslova s VP u skladu sa važećim pravilima poslovanja s VP. Berzno - posrednička kuća Klijentu na njegov zahtjev daje na uvid ispise iz evidencije, koji se odnose na njegove poslove. Knjiga naloga obavezno sadrži:

1. datum, sat, minut i način prijema naloga,
2. naziv i sjedište nalogodavca, sa imenom i prezimenom ovlaštenog lica koje je dalo nalog, ili ime i prezime i JMBG za fizičko lice kao nalogodavca,
3. oznaku VP na koji se odnosi nalog
4. instrukcije za izvršavanje naloga: cijena, ograničenje cijene i rok važenja naloga,
5. naznaku zadržanog prava otkaza naloga i rok otkaza,
6. datum, vrijeme i način izvršenja naloga,
7. minimalni, maksimalni ili tačan broj VP koji se kupuju ili prodaju,
8. instrukcije o načinu izvršenja naloga za svaki nalog, u pogledu dinamike izvršenja i količinskih ograničenja.

U knjizi naloga nisu dozvoljene ispravke upisanih podataka.
Komisija za VP FBiH može propisati i druge obavezne elemente knjige naloga.

5. CIJENE BROKERSKIH USLUGA

Član 26.

Klijentu se za izvršene usluge obračunava provizija u skladu sa cjenovnikom društva, koji je sastavni dio Opštih uslova poslovanja. Berzno - posrednička kuća Klijentima omoguďż˝ava uvid u cjenovnik i Opšte uslove poslovanjana, u svakom prostoru u kojem posluje sa Klijentima.

6. PODACI ZA ZAKLJUČIVANJE UGOVORA O OBAVLJANJU BROKERSKIH POSLOVA

Član 27.

Za sklapanje Ugovora o obavljanju brokerskih poslova, Klijent je dužan Berzno - posredničkoj kući dati slijedeće podatke:

1. ime i prezime, adresa, broj lične karte za fiziďż˝ka lica, odnosno naziv firme, sjedište, registarski broj, ime i prezime lica ovlaštenog za zastupanje za pravna lica;
2. broj telefona, faksa, e-mail adresa, i za fizi�ka i za pravna lica;
3. broj računa klijenta i naziv poslovne banke kod koje će Berzno-posrednička kuća uplačivati novčana sredstva klijenta.

7. ODGOVORNOST NALOGODAVCA ZA POTPUNOST I TAČNOST PODATAKA

Član 28.

Klijent garantuje za tanost i istinitost podataka izď Člana 27. Ako klijent odbije davanje podataka nužnih za zaključenje Ugovora, berzno posrednička kuća će odbiti sklapanje općeg Uovora o berznom posredovanju.
Klijent snosi svu odgovornost za posljedice koje nastanu zbog neistinitih i nepotpuno datih podataka temeljem kojih je izvršeno zaključenje Ugovora.

8. OPIS SISTEMA EVIDENTIRANJA PODATAKA

Član 29.

Podaci iz Ugovora o obavljanju brokerskih poslova kao i evidencija izdatih i izvršenih naloga čuvaju se u računarskoj bazi podataka, a orginali se trajno arhiviraju u prostorijama Berzno - posredničke kuće zajedno sa originalima Potvrde o prijemu naloga i Obračuna izvršenog naloga. Podaci o Klijentima, njihovoj imovini i evidenciji poslovanja sa VP, predstavljaju poslovnu tajnu Berzno - posredničke kuće.
Pristup podacima koji imaju karakter poslovne tajne, imaju samo ovlaštena lica Berzno - posredničke kuće .

9. MOGUĆNOST UVIDA U INFORMACIJE O VP

Član 30.

Broker je dužan Klijentu obezbjediti uvid i uputiti ga u sve javno dostupne informacije o VP, kao i opšta kretanja na tržištu VP.
Brokeri Berzno - posredničke kuće, kao ni osoblje drugih društava u kojim se primaju nalozi za Berzno - posredničku kuću , ne smiju savjetovati Klijente o kupovini ili prodaji VP, niti na bilo koji način uticati na njihovu odluku o kupovini ili prodaji VP.

10. RIZIK INVESTIRANJA

Član 31.

Investiranje u VP nosi odgovarajući rizik sa sobom. Potpisivanjem Ugovora o brokerskim poslovima, kao i izdavanjem naloga za kupovinu ili prodaju VP, Klijent izražava slaganje s prethodnim stavom i spremnost da usljed tržišnih kretanja, prodajom VP postigne nižu cijenu od one kojom je iste platio.
Berzno - posrednička kuća i brokeri ne preuzimaju bilo kakvu odgovornost za posljedice Klijentove odluke.

11. NAČIN PROMJENE NALOGA

Član 32.

Klijent može svoj nalog promjeniti samo u slučaju da nalog nije izvršen, odnosno njegovo izvršenje je moguće spriječiti.
Ako Klijent promjeni cijenu ili količinu VP iz naloga koji je izdat Berzno - posredničkoj kući, onda se ta nova količina ili nova cijena smatraju novim nalogom.
Nalog se smatra promijenjenim onda kada pismeno potvrdu o otkazu naloga zajedno sa novim nalogom sa izmjenjenim elementima primi Berzno - posrednička kuća.

12. POVLAČENJE NALOGA

Član 33.

Klijent može opozvati svoj nalog samo u slučaju, ako nalog još nije izvršen odnosno njegovo izvršenje je moguće spriječiti.
Nalog se smatra opozvanim kada opoziv naloga potvrdi Berzno - posrednička kuća..

13. NAČIN IZVRŠAVANJA OBAVEZA NASTALIH IZVRŠENJEM NALOGA

Član 34.

1. Berzno - posrednička kuća osigurava da se VP, koje je Berzno - posrednička kuća na osnovu naloga za kupovinu za račun klijenta kupila na organizovanom tržištu, preknjiže na račun tog Klijenta kod Registra VP tri dana nakon zaključenja posla po nalogu klijenta (T+3; T= je oznaka transakcije, a 3 je broj radnih dana nakon te transakcije)
2. Berzno - posrednička kuća će po osnovu kupovine VP za Klijenta, troškove transakcije namiriti iz sredstava avansa, na dan zaključenja posla po nalogu klijenta.
3. Berzno - posrednička kuća ispunjava svoje novčane obaveze prema Klijentu po osnovi prodaje VP četiri dana po zaključenju posla temeljem naloga klijenta ( T + 4).
4. Berzno - posrednička kuća će po osnovu prodaje VP, Klijentu isplatiti sredstva od izvršene prodaje, umanjena za troškove transakcije.
5. Ako Klijent do kraja sedmice u kojoj je izvršena transakcija ne potpiše obračun, Berzno - posrednička kuća šalje Klijentu obračun o izvršenom poslu, na kraju sedmice u kojoj su ispunjene obaveze iz posla koji je sklopljen za račun klijenta.
6. Ugovorom o obavljanju brokerskih poslova, na zahtjev Klijenta pravnog lica, može se specificirati da se troškovi transakcije izmiruju fakturisanjem Klijenta nakon izvršene transakcije, u kojem slučaju je Klijent dužan izmiriti svoje obaveze u roku od 2 dana uplatom na račun Eurohaus d.o.o.

14. MOGUĆNOST PROMJENE SADRŽAJA OPŠTIH USLOVA POSLOVANJA

Član 35.

Opšti uslovi poslovanja kao i njihove izmjene i dopune stupaju na snagu nakon izdavanja saglasnosti od strane Komisije za VP FBiH. O promjenama Opštih uslova poslovanja se obavještavaju klijenti na isti način kako se obavještavaju i o Opštim uslovima poslovanja.

15. MOGUĆNOST UVIDA U OPŠTE USLOVE POSLOVANJA U SVAKOM TRENUTKA NJIHOVOG VAŽENJA

Član 36.

Klijent ima mogućnost uvida u Opšte uslove poslovanja u svakom trenutku njihovog važenja u svim prostorima u kojema se vrši poslovanje sa Klijentima.

16. ZAVRŠNE ODREDBE

Član 37.

Za sve slučajeve, koji nisu opisani u ovim uslovima Vaši dogovor izmedu Klijenta i Berzno - posredničke kuće, Berzni poslovni običaji i važeći zakoni.
Svi sporovi koje Klijent i Berzno - posrednička kuća ne mogu dogovorno rješiti su u kompetenciji nadležnog suda u Sarajevu.

Član 38.

Ove Opšte uslove poslovanja Berzno - posredničke kuće Eurohaus d.o.o. Sarajevo je odobrila Komisija za VP FBiH, broj Rješenja:04/1-19-397/06 od dana 24.08.2006.godine.